ما هي المحفظة الاستثمارية ؟ تتكون من عدة أصول مالية يمتلكها المستثمر، وتكون هذه الأصول اما عقارات او من الذهب او من الأسهم وغيرها من هذه الأدوات، حيث يقوم المستثمر بتنويع محفظته الإستثمارية لتقليل اي خسارة محتملة الى حدها الأدنى، وبنفس الوقت تحقيق أعلى نسبة ربح، حيث المحافظ انواع واهدافها تختلف من حيث الزمن سواء قصير او بعيد، سنشرح لكم بالأسفل ما هي المحفظة الاستثمارية بالتفصيل.
ما هي المحفظة الاستثمارية ؟ ومما تتكون ؟
السلع (commodities): وهنا المقصود الذهب وكذلك الفضة والمعادن الثمينة بشكل عام وهي تعبر بالنهاية سلع، وايضاً البترول أو النفط هذه التجارة واسعة بالعالم، وهناك ايضاً سلع أخرى زراعية مثل القهوة والسكر ووالخ..، وأيضاً بعض السلع العالمية كالسيارات والهواتف المتنقله وغيرها.
العقارات (Real Estate): العقار يعتبر الأبن البار وهو الإستثمار الأمن او الأقل مخاطرة، حيث يمكن الاستثمار في العقارات بشرائها مباشرة مثل شراء الأراضي او المحلات التجارية أو الشقق، او الإستثمار بشكل غير مباشر عن طريق صناديق الإستثمار العقاري المعروفة باسم REITs.
الأسهم (Stocks): الإستثمار بالأسهم هو بمثابة شراء حصص ملكية في الشركة التي تشتري أسهمها، وهذا النوع من الإستثمار يمكن يحقق أرباح قوية وبنفس الوقت هذا النوع من الإستثمار ينظوي على مخاطرة الى حد ما بسبب التقلب الشديد للأسعار أحياناً.
السندات (Bonds): هي بمثابة وسائل أو أدوات مالية يتم صدورها من طرف الحكومات أو الشركات الكبرى من أجل تمويل نفسها مادياً، وذلك عن طريق اصدار هذه السندات للمستثمرين، ويقوم المستثمرين بشراء هذه السندات مقابل الحصول على فائدة ثابتة تقدم دخل ثابت مستقر، وطبعاً فترة السداد تكون محددة مسبقاً، لكن هذا النوع محرم في كثير من الديانات.
العملات الرقمية (Crypto Currencies): و الحدث هنا عن العملات الأكثر شهرة وأكثر ثقة مثل عملة بيتكوين او الريبل أو ايثريوم، حيث يعتبر هذا النوع من الأستثمار من الأصول الحديثة جذبت الكثير من المستثمرين، حيث يعرف عنها التقلب الشديد وإمكانية تحقيق أرباح عالية بوقت زمني قصير وكذلك مخاطرها مرتفعه جداً.
الصناديق الإستثمارية ( Mutual Funds & ETFs): أدوات لجمع الأموال من المستثمرين من أجل استثمار أموالهم في مجموعة متنوعة من الأصول، ويشرف على هذه الصناديق مجموعة من الخبراء والمحترفين في مجالهم، هذه كانت جزء من الاجابة على سؤال ما هي المحفظة الاستثمارية للمستثمرين.
للاستثمار في العملات الفوركس و الحصول على توصيات مجانية وعمولات كاش باش وهي العمولات المرتجعة الكورسات المجانية، وذلك عن طريق موقع اف اكس كوميشن المتخصص بهذا المجال منذ سنين طويلة والأكبر في المنطقة العربية والإقليم.
ما هي المحفظة الاستثمارية وأهدافها ؟
يتجه المستثمرين نحو المحفظة الاستثمارية لتحقيق العديد من الاهداف، نذكر لكم أبرز هذه الأهداف وهي:
- النمو للمدى البعيد: يتطلع المستثمرين في الغالب الى الإستثمار في الأصول التي تؤدي الى ارتفاع قمية أصولهم ونمو استثماراتهم، على سبيل المثال الإستثمار في العقارات.
- الدخل الثابت: مثل الإستثمار في السندات يحقق دخل ثابت لمن يشتري السندات مع تحديد وقت الى استعادة رأس المال بفترة زمنية محددة، رغم حرمانية هذا النوع في كثير من الديانات.
- التنويع في المخاطرة: من أهم أهداف المحافظ الاستثمارية هو التنويع في الاستثمارات، بحيث اذا هبط احد الأصول يتم الموازنة بالمحافظة من خلال ارتفاع أصول أخرى، مما يقلل من المخاطرة في المحفظة، لذلك حينما تريد أن تعرف ما هي المحفظة الاستثمارية يجب ان تعرف اهدافها المذكورة اعلاه.
اقرأ ايضاً
ما هي المحفظة الاستثمارية وأنواعها ؟
المحافظ الاستثمارية لها أنواع عديدة، وليس جميعها لها نفس نسبة المخاطرة، فالمستثمرين لهم رغبات متعددة منهم من يريد مخاطرة عالية وأخرين متوسطة والبعض يريد مخاطرة متدنية وأمنة، لذلك اجابة على ما هي المحفظة الاستثمارية اليكم أنواع المحافظ الاستثمارية وهي كتالي:
- المحفظة عالية المخاطر (Aggressive Portfolio): هذا النوع من المحافظ يتضمن مخاطرة كبيرة وذلك من أجل استهداف تحقيق ربح عالي جداً، وتضم عاداً الأسهم او العملات الرقمية او السلع.
- المحفظة متوسطة المخاطر (Moderate Portfolio): هذه النوع من المحافظ ليس عالي المخاطرة ولا منخفض بل متوسط، وكذلك يستهدف أرباح معتدلة متوسطة، ويضم مزيج من الأسهم والسندات مما يعني تنويع في المخاطرة وموازنة.
- المحفظة منخفضة المخاطر (Conservative Portfolio): المخاطرة متدنية في هذه المحفظة وتستهدف تحقيق دخل ثابت بأقل مخاطرة، وتضم عدد كبير من السندات وعدد قليل من الأسهم، حيث السندات تصنف انها أمنة، بينما الأسهم تعتبر اعلى مخاطرة وكذلك أعلى ربحية.
قد يهمك
ما هي المحفظة الاستثمارية وكيفية ادارتها ؟
يتم ادارة المحافظ الإستثمارية بطريقتين وهما كالتالي:
ادارة بالنيابة احترافية: وهنا يقوم بإدارة المحفظة محترفين ومتخصصين في ادارة المحافظ ويسمى من يقوم بذلك مدير المحفظة او المستشار المالي، حيث يقوم باتخاذ القرارات الاستثمارية بناءاً على خبرته لتحقيق اقصى ربح ممكن نيابة عن صاحب المحفظة الأساسي ولكن بتفويض منه.
ادارة شخصية: حيث يقوم صاحب المحفظة بإدارتها بشكل مباشر بنفسه و بذاته دون تفويض خبراء او مستشارين بذلك، وهنا يجب أن يكون يملك بعض الخبرة على الأقل حتى لا يتعرض للخسارة، ويتطلب منه إختيار الأصول بنفسه التي يود شرائها ومتابعة أخبارها أول بأول.
ما هي المحفظة الاستثمارية ؟ وأهم النصائح
حتى تنجح في بناء محفظة إستثمارية ناجحة لتحقيق أفضل إستثمار وبأقل مخاطرة ممكنة يجب عليك كمستثمر إتباع النصائح التالية قبل الإستثمار في المحافظ الاستثمارية، اليكم بعض هذه النصائح وهي:
التنويع: لا تستثمر في مجال واحد، حيث كما يقال المستثمر الذي لا يضع البيض كله في سله واحدة، حاول أن تكون محفظتك الإستثمارية متنوعة بين العقارات والأسهم والعملات والسلع كالذهب والفضة، وهنا ستحصل موازنة بالمخاطرة بالتأكيد.
تحديد المخاطرة: يجب أن تفهم من نوع المخاطرة التي تقبلها، هل تتحمل مخاطرة عالية او متوسطة او منخفضة، اذا كنت تتقبل مخاطرة عالية فلا بأس ان تدخل في المحافظ الإستثمارية عالية المخاطرة، اما لو كنت لا تتقبل ولا تتحمل ذلك، فيجب عليك أن تتجه نحو المحافظ متدنية المخاطر.
ضبط التوازن بإنتظام: مع مرور الوقت يحدث تغير في نسبة الأصول في المحفظة مثل انخفاض الأصول قليلة المخاطرة وإرتفاع الأصول عالية المخاطرة بسبب حالة السوق، يجب أن تقوم بضبط ذلك بين حين وأخر حتى تحافظ على توازن محفظتك.
المتابعة والإطلاع المستمر: يجب أن تبقى على إطلاع ومتابعة مستثمرة للإحداث الاقتصادية وحتى السياسية التي لها تأثير على الاصول في محفظتك، مثل اشتعال حرب ما يؤثر على سعر الذهب والأسهم او السندات لو كانت في محفظتك، وبتالي معرفتك و اطلاعك ومتابعتك لهذه الأحداث والأخبار سوف يجعلك تتخذ قرارات جيدة سواء بالبيع أو الشراء.
ما هي المحفظة الاستثمارية والخلاصة ؟
وضحنا لكم بالاعلى كيف أنواع المحافظ الإستثمارية، حاول التنويع قدر الإمكان ولا تضع المال المستثمر كله في سلة واحدة، حاول قدر الإمكان ان يكون المال المستثمر في المحفظة الإستثمارية يناسب قدرتك على المخاطرة أو بشكل أوضح أن تكون قادر على تحمل خسارته لا سمح الله بحال وقوع الخسارة، ادرس جيداً جيداً المحفظة التي تريد الاستثمار بها والأفضل أن تكون ملم بالمجال مثل العقارات او الأسهم والخ..
وبهذا نكون شرحنا لكم بالتفصيل ما هي المحفظة الاستثمارية لتعم الفائدة.
